《辦法》提出的實名要求，同時還要求以銀行轉(zhuǎn)賬方式購卡和充值。單位一次性購買預(yù)付卡5000元以上，個人一次性購買預(yù)付卡5萬元以上，或辦理一次性5000元以上預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金，以增加購卡和充值透明度。

《意見》要求稅務(wù)部門要加強發(fā)票管理和稅收稽查，堅決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票、購卡單位在稅前扣除與生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)支出等行為。財政部門要加強財務(wù)管理，嚴(yán)厲查處挪用預(yù)算資金、利用購卡進行公款消費等行為。

《意見》指出，未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，任何非金融機構(gòu)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，按非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)予以查處。金融機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，不得發(fā)行預(yù)付卡。《意見》要求進一步建立健全規(guī)章制度，加大執(zhí)法力度。建立商業(yè)預(yù)付卡購卡實名登記制度。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進行實名登記。

對于一些發(fā)卡企業(yè)挪用預(yù)收資金的情況，《意見》也明確要求禁止。 《意見》指出，多用途預(yù)付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預(yù)付資金，不屬于發(fā)卡人的自有財產(chǎn)，發(fā)卡人不得挪用、擠占。 發(fā)行購物卡一直被看作是商業(yè)企業(yè)的另類融資模式。商業(yè)企業(yè)購物卡所融資金或者被存進銀行收取利息，或者被投入股市獲取投資回報，或者被用于擴大規(guī)模。如果政策被嚴(yán)格執(zhí)行，這種另類融資的渠道也將被堵上。