百慕大金融管理局，又稱(chēng)為百慕大群島貨幣管理局，全稱(chēng)為：Bermuda Monetary Authority 簡(jiǎn)稱(chēng)BMA，負(fù)責(zé)監(jiān)管百慕大群島內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)。百慕大擁不僅有良好的區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)環(huán)境，也有較為完善的相關(guān)法律體系。2018年4月，百慕大金融管理局（The Bermuda Monetary Authority，簡(jiǎn)稱(chēng)BMA）發(fā)布了《虛擬貨幣業(yè)務(wù)法》（Virtual Currency Business Act 2018），該法案明確規(guī)定了開(kāi)設(shè)虛擬貨幣電子交易所屬于經(jīng)營(yíng)“虛擬貨幣業(yè)務(wù)”（Virtual Currency Business），且經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)需要向BMA申請(qǐng)牌照。
牌照分為F類(lèi)和M類(lèi)兩種，兩種牌照的持有者均可以從事部分或所有上述的虛擬貨幣業(yè)務(wù)。雖然申請(qǐng)者可以自行選擇申請(qǐng)的牌照的種類(lèi)，但是終頒發(fā)何種牌照將由BMA決定。
百慕大金融管理局BMA成立于1969年，如今監(jiān)管、檢查在管轄范圍內(nèi)運(yùn)行的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)還負(fù)責(zé)發(fā)行百慕大的國(guó)家貨幣、管理外匯交易、協(xié)助其他機(jī)構(gòu)預(yù)防金融犯罪，以及為政府在銀行及其他金融貨幣問(wèn)題上提供建議。
BMA監(jiān)管百慕大銀行、信托公司、投資業(yè)務(wù)、投資基金、基金管理、現(xiàn)金服務(wù)、公司服務(wù)提供商以及保險(xiǎn)公司，同時(shí)它還監(jiān)管百慕大的證券交易。
百慕大提供兩種類(lèi)型的數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)許可證：
F 類(lèi)許可證使個(gè)人能夠提供任何數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
M 類(lèi)許可證使個(gè)人能夠在指定期限內(nèi)提供所有數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，百慕大金融管理局可以延長(zhǎng)該期限。
根據(jù)該法案申請(qǐng)?jiān)S可證的申請(qǐng)人應(yīng)具體說(shuō)明他們正在尋求的許可證類(lèi)別的類(lèi)型。百慕大金融管理局還有權(quán)決定向企業(yè)頒發(fā)哪類(lèi)許可證。在做出這一決定時(shí)，百慕大金融管理局會(huì)考慮客戶(hù)、潛在客戶(hù)和公眾的利益，以及“由于其打算進(jìn)行的數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的性質(zhì)”而認(rèn)為應(yīng)向申請(qǐng)人施加的任何義務(wù)。
BMA的職責(zé)
維護(hù)加強(qiáng)百慕大作為國(guó)際金融中心的名聲及地位，建造一支高水平的代表大眾利益的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍來(lái)促進(jìn)金融穩(wěn)定，保護(hù)貨幣以及提供有效的監(jiān)管。
百慕大BMA牌照申請(qǐng)
百慕大金融管理局要求BMA牌照申請(qǐng)者需提交以下資料：
1、公司的章程和章程大綱細(xì)則，非法團(tuán)機(jī)構(gòu)的同等文件；
2、就近的財(cái)務(wù)報(bào)表；
3、用于或擬用于業(yè)務(wù)的客戶(hù)協(xié)議副本；
4、列明申請(qǐng)人進(jìn)行的業(yè)務(wù)性質(zhì)及規(guī)模的業(yè)務(wù)計(jì)劃，以及經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)而建議的安排詳情；
5、所有擬設(shè)機(jī)構(gòu)及個(gè)別控股人及職員填寫(xiě)的同等文件；
6、公司架構(gòu)說(shuō)明，以及由持牌機(jī)構(gòu)組成更廣泛的xin圖標(biāo)；
7、符合《2008年反洗錢(qián)及反恐怖融資收益（反洗錢(qián)及反恐怖融資）規(guī)例》的反洗錢(qián)及反恐怖融資的政策及程序，按照規(guī)定任命的報(bào)告官的姓名、聯(lián)系方式及相關(guān)資格；
8、申請(qǐng)人執(zhí)行的政策和程序，包括但不限于合規(guī)、充足的控制體系和適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)程序；
9、文件證明；