1: 必須為新加坡居民或居民

申請(qǐng)者必須是在新加坡注冊(cè)的公司或者是外國(guó)注冊(cè)的公司在新加坡的分支。

且公司里面至少有一位執(zhí)行董事為新加坡居民或居民or至少一位非執(zhí)行董事為新加坡居民或居民，且至少一位執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者。

2: 人員無(wú)犯罪記錄

申請(qǐng)人公司內(nèi)部所有員工以及申請(qǐng)人本人，持有該公司/集團(tuán)應(yīng)有良好的聲譽(yù)和無(wú)金融犯罪記錄。

3: 擁有專(zhuān)業(yè)資質(zhì)

申請(qǐng)公司的CEO以及執(zhí)行董事應(yīng)在金融領(lǐng)域或相關(guān)服務(wù)行業(yè)有著足夠的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

其核心成員應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷和專(zhuān)業(yè)資質(zhì)證書(shū)。

4：擁有新加坡辦公地點(diǎn)

申請(qǐng)人必須有一個(gè)注冊(cè)辦事處或營(yíng)業(yè)地點(diǎn)（可為租賃），辦公室應(yīng)具備良好的性，且至少有一位人員長(zhǎng)期在辦公室辦公，以解決客戶的問(wèn)題或投訴。

5: 繳納保證金（MAS）

需要向MAS繳納保證金要求：

在開(kāi)始營(yíng)業(yè)之前，支付機(jī)構(gòu)牌照申請(qǐng)人需要向MAS繳納保證金：

申請(qǐng)者的任意一個(gè)支付業(yè)務(wù)在每個(gè)月平均交易量大于6百萬(wàn)新幣：繳納擔(dān)保金10萬(wàn)新幣；

其他情況：繳納擔(dān)保金20萬(wàn)新幣

現(xiàn)實(shí)根據(jù)客戶實(shí)際情況，來(lái)做評(píng)判，也有可能不用這筆保證金費(fèi)用。

6: 注冊(cè)資金

注冊(cè)資金（新幣）：大型支付機(jī)構(gòu)牌照(MPI)：100萬(wàn)新幣

7: 合規(guī)的部門(mén)設(shè)置

需要設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實(shí)體處獲取合規(guī)支持

8: 內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)

9: 技術(shù)風(fēng)控

10: 年度外部審計(jì)

11: 保證信／責(zé)任書(shū)

MPI標(biāo)準(zhǔn)閾值界限總結(jié)為：

（1）任何活動(dòng)類(lèi)型的每月交易 300 萬(wàn)新元

（2）兩種或兩種以上活動(dòng)類(lèi)型的月交易額為 600 萬(wàn)新元

（3）500萬(wàn)新元的每日未償電子貨幣

經(jīng)營(yíng)范圍:

Account issuance service開(kāi)戶服務(wù)

Domestic money transfer service國(guó)內(nèi)匯款服務(wù)

Cross-border money transfer service跨境匯款服務(wù)

Merchant acquisition service商家獲取服務(wù)

E-money issuance service電子貨幣發(fā)行服務(wù)

Digital payment token service數(shù)字支付代幣服務(wù)

Money-changing service貨幣兌換服務(wù)

申請(qǐng)需要提供資料：

（1）新加坡公司名稱(chēng)：全英文大寫(xiě) PTE. LTD.結(jié)尾；

（2）股東：護(hù)照，身份證，手持照片；

（3）無(wú)犯罪記錄證明；

（4）資產(chǎn)證明；

（5）地址證明（水電煤氣單、銀行卡賬單）；