什么是貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)？

貨幣服務(wù)企業(yè) (MSB) 是從事以下業(yè)務(wù)的個(gè)人或組織

貨幣交易商或兌換商、支票兌現(xiàn)員

旅行支票、匯票或其他儲(chǔ)值的發(fā)行人或銷售商.MSB 何時(shí)被視為匯款人

任何代表另一個(gè)人多個(gè)人在美國(guó)連內(nèi)或造外轉(zhuǎn)賬的 MSB，如果您的個(gè)業(yè)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或貨幣價(jià)值支付費(fèi)用，并目當(dāng)口轉(zhuǎn)賬超過(guò) 1000美元，如里衣易屋王以下類別。支票兌現(xiàn)。貨幣交易或兌換。匯款服務(wù)(任何金額)。·旅行支票。匯票換個(gè)角度大多企每天都與金錢道，盡管他們會(huì)圖金來(lái)海商品或服務(wù)，或者為購(gòu)買8物品第，一以是進(jìn)這中資一方理另一萬(wàn)的動(dòng)為己任 江家業(yè)務(wù)在州和信重都受營(yíng)，人清要的州執(zhí)照，各洲阿貨幣傳送器的定義是至不同，這使得許可更加繁瑣。一個(gè)共同點(diǎn)是，所有通過(guò)電匯、傳真、電子轉(zhuǎn)賬或支付工具匯款的公司和個(gè)人都被視為匯款人，需要獲得許可。例外情況一些州免除了一些企業(yè)的許可要求。這包括數(shù)字貨幣領(lǐng)域的公司，包括一些比特幣貨幣發(fā)射器。如何獲得州許可證許可過(guò)程繁瑣基于。您是哪種匯款人。您想經(jīng)營(yíng)的州數(shù)。您需要滿足特定于州的要求您將需要在您想要經(jīng)營(yíng)的每個(gè)州獲得許可證每個(gè)州《蒙大拿州和南卡羅來(lái)納州除外)都有您在獲得許可之前必須滿足的特定要求。各州的要求各不相同，但有一些共同點(diǎn)，包括:

.信譽(yù)良好的證明

.凈資產(chǎn)要求

.資產(chǎn)凈值聲明

它是應(yīng)程系打重要組有分之一，像是供個(gè)業(yè)的0務(wù)走，包有共的資產(chǎn)、業(yè)金布量和的其售息，有是自關(guān)的現(xiàn)從產(chǎn)和員債的信。在提交之前確景共保日好，你打依費(fèi)必須與務(wù)。

關(guān)的每個(gè)重要股東和控制人的相同信息，包括他們的資產(chǎn)、負(fù)債、凈資產(chǎn)和其他業(yè)務(wù)利益。

完成背景調(diào)查

背景調(diào)查必須包括您的犯罪記錄和民事記錄。您必須證明您值得信賴，可以代表您的客戶處理資金轉(zhuǎn)賬。

很多用戶對(duì)此抱有疑問(wèn)，當(dāng)時(shí)火幣網(wǎng)創(chuàng)始人李林在朋友圈對(duì)此事作出回應(yīng)，回應(yīng)稱：

1、MSB是Money Services Business的簡(jiǎn)稱，屬于FinCEN（美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）管，屬于注冊(cè)許可制，從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可（符合當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)）；

2、持有 MSB 以后，可以在美合規(guī)開(kāi)展幣幣交易業(yè)務(wù)，這是一個(gè)不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)欠犀F(xiàn)實(shí)的說(shuō)法（P網(wǎng)和B網(wǎng)就是如此，意思是夠用了）；

3、HBUS 的 MSB 注冊(cè)并不是空殼注冊(cè)，而是以即將向美國(guó)人開(kāi)放的數(shù)字資產(chǎn)交易為定位完成的（定位明確）；

4、MSB注冊(cè)成本雖低，但后期的合規(guī)及審查成本非常高，這是很多平臺(tái)不使用MSB在美國(guó)開(kāi)展幣幣交易業(yè)務(wù)的原因；

5、預(yù)計(jì)針對(duì)美國(guó)的幣幣交易，SEC會(huì)有進(jìn)一步要求，HBUS會(huì)實(shí)時(shí)跟進(jìn)，時(shí)間申請(qǐng)相關(guān)資質(zhì)，合規(guī)運(yùn)營(yíng)（申請(qǐng)MSB是在美合規(guī)的步）。

對(duì)于這番回應(yīng)，本人覺(jué)得火幣十分明智，畢竟誰(shuí)的地盤誰(shuí)做主，必須遵守當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)，特別是一些敏感行業(yè)，所以在中國(guó)禁止虛擬貨幣交易后，各大交易所紛紛調(diào)整發(fā)展方向，火幣也是在全球各地的申請(qǐng)當(dāng)?shù)氐暮弦?guī)牌照與相關(guān)資質(zhì)。歷史告訴了我們，只有擁抱政策，才能走得長(zhǎng)久！

貨幣服務(wù)企業(yè)必須制定反洗錢合規(guī)計(jì)劃。這對(duì) MSB 來(lái)說(shuō)可能是一個(gè)沉重的監(jiān)管負(fù)擔(dān)，因?yàn)樗鼈儽灰暈榻鹑跈C(jī)構(gòu)。聯(lián)邦法規(guī)的其他方面，例如經(jīng)濟(jì)制裁，雖然被推薦，但并未強(qiáng)制執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃。

反洗錢 (AML) 合規(guī)計(jì)劃必須使公司能夠識(shí)別給定交易的潛在目的并驗(yàn)證有關(guān)各方的某些信息。聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求這樣做，以確保美國(guó)金融系統(tǒng)不會(huì)被非法或被不良行為者用來(lái)掩飾非法資金流動(dòng)。

反洗錢合規(guī)計(jì)劃的需求在很大程度上取決于給定 MSB 處理的交易的性質(zhì)、規(guī)模和數(shù)量，但對(duì)于需要識(shí)別哪些信息以及需要保留哪些記錄有一些要求。每天處理數(shù)千筆交易的銀行可能需要一個(gè)復(fù)雜的 AML 合規(guī)程序，該程序集成了攔截軟件，可以識(shí)別和標(biāo)記各方的名稱，并根據(jù)不同的列表篩選它們。

或者，參與交易的客戶和參與方數(shù)量非常有限的 MSB 可能不需要復(fù)雜的軟件。合規(guī)官或合規(guī)人員可能能夠適當(dāng)?shù)刈R(shí)別和評(píng)估潛在的洗錢問(wèn)題和其他合規(guī)問(wèn)題。律師可以審查公司的反洗錢合規(guī)計(jì)劃，以確保其符合法律要求，適合且有效地適用于企業(yè)將要處理的交易類型，并且不會(huì)因不必要的因素而浪費(fèi)公司資源。