大型跨國金融投資企業(yè)在美國運營都會申請SEC RIA（注冊投資顧問(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多數(shù)獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國投行，以及跨國的證券、期貨、基金、外匯等大型的交易所或者交易機構(gòu)。

申請前的準(zhǔn)備資料

一、海外公司信息

申請SEC RIA牌照，申請方必須正式注冊成立一家海外公司；或者是一家已經(jīng)成立了的海外公司。公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、公司及董事的良好記錄

公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。

三、員工資質(zhì)

員工資質(zhì)也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。

四、商業(yè)運營以及合規(guī)報告

申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產(chǎn)品說明書、客戶服務(wù)合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運營管理業(yè)務(wù)與交易。

需要遞交給SEC審核的資料

1.一份牌照的辦理委托書

1. 美國公司注冊證明文件；

2. 公司的章程；

3. 董事的護照；

4. 公司業(yè)務(wù)說明報告；

5. 系統(tǒng)報備；

6. 注冊金融行業(yè)管理委員會的WebCRD/IARD系統(tǒng)；

7. 填寫牌照的申請報告；

8. 填寫SEC的問卷調(diào)查報告；

9. 代理申請人的聲明；

以上所需資料，不便提供可以尋找代辦機構(gòu)協(xié)助申請（暗示~你懂得），差不多2~3個月就可以把牌照申請下來——