香港政府已刊憲《2022 年打擊洗錢和恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，以加強(qiáng)香港的反洗錢和打擊恐怖分子資金籌集（AML/CTF）監(jiān)管制度，并履行金融法規(guī)定的義務(wù)行動特別工作組 (FATF)。修訂條例草案擬于 2023 年 3 月 1 日生效。一項針對虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 的新發(fā)牌制度將于 2023 年 3 月 1 日生效，這是對《反洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第 615 章）（《反洗錢條例》）的擬議修訂，該條例已被引入香港立法會，2022 年 7 月 6 日。1擬議的修訂載于《2022 年打擊洗錢和恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》（修訂條例草案），該條例草案還將為特殊金屬和寶石經(jīng)銷商引入新的注冊制度，以及解決金融行動特別工作組 (FATF)提出的各種技術(shù)問題的其他修正案。

立法修正案旨在實施 FATF 的要求，即虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商應(yīng)遵守與金融機(jī)構(gòu)相同的反洗錢和反恐融資 (AML/CTF) 義務(wù)，并遵守法定許可或注冊制度。在金融服務(wù)及庫務(wù)局 (FSTB) 于 2021 年 5 月結(jié)束的公眾咨詢之后，引入了這些修訂。

FSTB 已發(fā)出立法會簡報，總結(jié)擬議的發(fā)牌制度。修訂條例草案載列新發(fā)牌制度的若干關(guān)鍵條文，而詳細(xì)的監(jiān)管規(guī)定將由證監(jiān)會在修訂后的《反洗錢條例》頒布后及實施前進(jìn)行進(jìn)一步的公眾諮詢后制定。

VASP 許可要求

任何在香港從事提供虛擬資產(chǎn)服務(wù) (VA 服務(wù)) 業(yè)務(wù)的人，或聲稱這樣做的人，都需要獲得證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會 (SFC) 的 VASP 牌照。

任何人在沒有 VASP 牌照的情況下，主動向香港公眾推銷其在香港以外地區(qū)提供的任何 VA 服務(wù)，亦屬違法行為。

目前被定義為“提供 VA 服務(wù)”的活動是經(jīng)營 VA 交易所，盡管金融服務(wù)和庫務(wù)局局長將能夠通過在憲報上發(fā)布的通知來修改該定義。

因此，任何在香港經(jīng)營 VA 交易所的人都需要申請牌照或停止在香港經(jīng)營。修訂條例草案包含對 2023 年 3 月 1 日之前在香港開展業(yè)務(wù)的 VA 交易所運(yùn)營商的過渡性規(guī)定（見下文）。新制度生效后，將禁止海外 VA 交易所在香港積極推銷其服務(wù)。

運(yùn)營 VA 交換

運(yùn)營 VA 交易所將被定義為通過電子設(shè)備提供服務(wù)：

借此：

（1）以形成或?qū)е戮哂屑s束力的交易的方式定期提出或接受出售或購買虛擬資產(chǎn)的要約；或者定期向他人介紹或識別人員，以便他們可以談判或達(dá)成（或有合理預(yù)期談判或達(dá)成）虛擬資產(chǎn)的銷售或購買；和客戶資金或客戶虛擬資產(chǎn)由提供服務(wù)的人直接或間接擁有。

（2）FSTB 在其2021 年 5 月的咨詢結(jié)論（FSTB 咨詢結(jié)論）中表示，新的許可制度不會涵蓋點(diǎn)對點(diǎn)平臺（即提供虛擬資產(chǎn)買賣雙方可以發(fā)布出價和出價的論壇的平臺，或沒有自動匹配機(jī)制），前提是實際交易是在場外進(jìn)行的，并且交易所不擁有任何客戶資金或虛擬資產(chǎn)。因此，P2P 交易所的運(yùn)營商需要確保其在香港的業(yè)務(wù)不會將其納入 VA 交易所的定義范圍內(nèi)。

虛擬資產(chǎn)定義

虛擬資產(chǎn)將被廣泛定義為加密的價值數(shù)字表示，它：以記賬單位或經(jīng)濟(jì)價值儲存表示；

任何一個：

(a) 被用作或打算用作公眾接受的交換媒介，用于支付商品或服務(wù)、清償債務(wù)和/或投資；或者提供權(quán)利、資格或訪問權(quán)，以便對與任何加密數(shù)字價值表示相關(guān)的事務(wù)的管理、行政或治理進(jìn)行投票，或?qū)m用于任何加密數(shù)字表示的任何安排條款的任何變更進(jìn)行投票；和可以電子方式轉(zhuǎn)移、存儲或交易。

上述定義將包括比特幣、山寨幣以及根據(jù) FSTB 咨詢結(jié)論的穩(wěn)定幣，無論基礎(chǔ)資產(chǎn)的形式如何。治理代幣也可能在上述 (ii)(b) 段中的定義范圍內(nèi)。

該定義不包括法定貨幣、中央銀行數(shù)字貨幣、證券及期貨合約等已受《證券及期貨條例》規(guī)管的金融資產(chǎn)的數(shù)字表示、受《支付系統(tǒng)和儲值工具條例》（第 584 章）單獨(dú)規(guī)管的儲值工具) 或“有限用途數(shù)字代幣”，包括不可轉(zhuǎn)讓、不可交換和不可替代的閉環(huán)有限用途物品，例如航空里程、信用卡獎勵、禮品卡、客戶忠誠度計劃和游戲幣。FSTB 尚未說明不可替代代幣 (NFT) 是否在定義范圍內(nèi)。

鑒于虛擬資產(chǎn)的快速發(fā)展，經(jīng)修訂的《反洗錢條例》將授權(quán)證監(jiān)會通過在憲報上發(fā)布公告來規(guī)定將加密資產(chǎn)納入或排除在虛擬資產(chǎn)定義中的特征。金融服務(wù)和庫務(wù)局局長也將能夠在憲報中指定特定的加密資產(chǎn)或加密資產(chǎn)類別是或不是虛擬資產(chǎn)。

現(xiàn)有退伍軍人事務(wù)部的過渡安排

在2023 年 3 月 1 日之前在香港運(yùn)營的現(xiàn)有 VA 交易所將能夠在沒有 VASP 許可證的情況下繼續(xù)運(yùn)營長達(dá) 12 個月（即直到 2024 年 2 月 29 日）。如果他們想在 2024 年 2 月 29 日之后繼續(xù)經(jīng)營，他們必須向證監(jiān)會申請 VASP 牌照。倘若現(xiàn)有的 VA 交易所在 2023 年 11 月 30 日或之前向證監(jiān)會提交其牌照申請，如果其牌照申請在以下較早者之前仍處于待決狀態(tài)，則 VA 交易所將能夠在 2024 年 2 月 29 日之后根據(jù)視為許可繼續(xù)運(yùn)營： (i) 證監(jiān)會批出或拒絕批出牌照；(ii) 撤回許可申請。為依賴此條文，VA 交易所的牌照申請必須確認(rèn)： (i) 緊接 2023 年 3 月 1 日之前一直在香港提供 VA 服務(wù)；(ii) 自 2024 年 3 月 1 日起，它將遵守（并將作出安排以確保其遵守）適用于許可 VASP 的監(jiān)管要求?？紤]進(jìn)入香港市場的 VA 交易所應(yīng)考慮盡快這樣做，以從過渡性條款中受益。

如果現(xiàn)有的 VA 交易所撤回其許可證申請或被拒絕獲得 VASP 許可證，它將有三個月的時間關(guān)閉其在香港的業(yè)務(wù)。在關(guān)閉期間，VA 交易所的活動必須以關(guān)閉其 VA 業(yè)務(wù)為目的。VA 交易所可向證監(jiān)會申請延長停業(yè)期。申請必須在關(guān)閉期間以書面形式提出。

修訂后的《反洗錢條例》將包括針對在 2023 年 3 月 1 日之前代表在香港運(yùn)營的 VA 交易所提供 VA 服務(wù)的個人的類似過渡性規(guī)定。

證監(jiān)會可向其認(rèn)為不適合發(fā)牌的任何持牌申請人發(fā)出通知，告知他們不會被視為持牌地位。

VASP 許可要求

VASP 許可的資格

在香港設(shè)有營業(yè)地點(diǎn)的香港注冊公司和根據(jù)香港公司條例（第 622 章）注冊的海外公司將有資格獲發(fā)牌照為 VASP。7沒有獨(dú)立法人資格的企業(yè)（例如合伙企業(yè)和個體經(jīng)營者）、個人和未在香港注冊的海外公司將無法獲得 VASP 牌照。

委任負(fù)責(zé)人員

VASP 許可申請人將被要求任命至少兩名負(fù)責(zé)人員，他們一般負(fù)責(zé)監(jiān)督許可 VASP 的運(yùn)營并確保遵守 AML/CTF 和其他監(jiān)管要求。對 VASP 負(fù)責(zé)人員的規(guī)定與《證券及期貨條例》項下對持牌法團(tuán)負(fù)責(zé)人員的規(guī)定相同，并規(guī)定：

（1）至少一名負(fù)責(zé)人員必須是 VASP 的執(zhí)行董事；

（2）如果 VASP 有不止一名執(zhí)行董事，他們必須都被任命為負(fù)責(zé)人員；

（3）至少一名負(fù)責(zé)人員必須通常居于香港；和

（4）必須至少有一名負(fù)責(zé)人員隨時可用，以監(jiān)督 VA 服務(wù)的業(yè)務(wù)。

持牌代表

將代表 VASP 提供 VA 服務(wù)的個人，包括那些將成為其負(fù)責(zé)人員的個人，將需要獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)成為