自 2020 年 1 月 1 日起，《金融機(jī)構(gòu)法》FinIA 和《金融服務(wù)法》FinSA 對(duì)許可要求和瑞士投資組合經(jīng)理和受托人所提供服務(wù)的規(guī)定進(jìn)行了管理。立法方案是為了適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和不斷變化的社會(huì)需求。與歐洲和英國(guó)公司的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) EMI（電子貨幣機(jī)構(gòu)）許可證相比，瑞士許可證更適合金融科技公司。這是因?yàn)樗€延伸到瑞士的加密法律，并為我們提供了廣泛的未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展，包括貸款、外匯、電子貨幣賬戶和工資項(xiàng)目。VQF的成員多為歐洲私營(yíng)金融機(jī)構(gòu),如獨(dú)立資產(chǎn)管理公司,信托公司等。加入VQF需要滿足FINMA對(duì)于金融、合規(guī)、技術(shù)等方面提出的苛刻要求,并且符合瑞士釒融市場(chǎng)的各項(xiàng)政策、法規(guī)和行業(yè)保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)獲得牌照的成員,VQF將進(jìn)行定期審計(jì),對(duì)有關(guān)“反洗錢法”的事項(xiàng)進(jìn)行培訓(xùn),并代表其在立法和政治領(lǐng)域的利益。

擁有該牌照意味著公司可從事數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)交易，對(duì)于開拓歐洲業(yè)務(wù)，豐富全球化布局，有著重要的意義。

說(shuō)這牌照之前我們先了解一下VQF這個(gè)機(jī)構(gòu)，它是一個(gè)金融監(jiān)管組織，該組織和瑞士釒融市場(chǎng)監(jiān)督管理局（FINMA）算是附屬關(guān)系，在FINMA認(rèn)可的自我監(jiān)管組織名單中，VQF常年霸占榜首，含金量可想而知。

為什么選擇VQF？

A：公司在發(fā)展過(guò)程中獲得國(guó)際金融體系認(rèn)證的能力對(duì)在海外市場(chǎng)中占有一席之地具有重要意義。在市場(chǎng)一次又一次地洗牌之后，合規(guī)許可證已成為交易所金融業(yè)務(wù)順利發(fā)展的非常重要的環(huán)節(jié)。持有合規(guī)許可證也是實(shí)力的證明。

FINMA和VQF的關(guān)系：VQF在一套法規(guī)中規(guī)定了AMLA下的盡職調(diào)查義務(wù)，并確保附屬金融中介機(jī)構(gòu)遵守這些義務(wù)。此外，VQF必須使用控制措施以確保附屬金融中介機(jī)構(gòu)履行其義務(wù)。

VQF受FINMA監(jiān)管。FINMA識(shí)別并監(jiān)控VQF。FINMA承認(rèn)組織為VQF有規(guī)定其成員指定MLA盡職調(diào)查要求的法規(guī)，監(jiān)控相關(guān)金融中介機(jī)構(gòu)對(duì)這些規(guī)定的遵守情況，提供無(wú)缺陷的業(yè)務(wù)活動(dòng)保證，并確保受控制的人員和審計(jì)公司滿足保證，獨(dú)立性和專業(yè)資格的要求，確保受托控制的審計(jì)公司和高級(jí)審計(jì)師滿足AMLA中定義的批準(zhǔn)要求。

FINMA可以在VQF上進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以將檢查委托給它指定的審計(jì)公司。VQF必須向FINMA報(bào)告組織變更。

如果VQF不再滿足認(rèn)可要求，F(xiàn)INMA可以在發(fā)出事先警告后再次撤回認(rèn)可。

在FINMA認(rèn)可的自我監(jiān)管組織名單中，VQF常年霸占榜首，含金量可見(jiàn)一斑

VQF的權(quán)限有哪些呢？

1. 進(jìn)行數(shù)字貨幣交易

2. 進(jìn)行信貸交易

3.提供與支付交易有關(guān)的服務(wù) 例如信用卡和旅行支票等；

4.以客戶自己的名義進(jìn)行貨幣，貨幣市場(chǎng)工具，外匯，貴金屬，商品，證券（股票，股票，價(jià)值權(quán)）及其衍生品的交易；

5.資產(chǎn)管理；

6.持有證券或管理證券；

7.提供投資建議。

8.數(shù)字基金支持

VQF的經(jīng)營(yíng)范圍

（1）代表客戶管理資產(chǎn)；

（2）接受和持有屬于他人的存款資產(chǎn)，以協(xié)助投資或轉(zhuǎn)讓這些資產(chǎn)；

（3）證券交易；

（4）為瑞士客戶開設(shè)貨幣，商品和差價(jià)合約賬戶；

（5）發(fā)行ICO，以加密貨幣進(jìn)行交易;

（6）開展信貸業(yè)務(wù)（發(fā)行消費(fèi)者和抵押貸款，保理，商業(yè)融資或融資租賃）；

（7）代表他人進(jìn)行付款交易；

（8）作為投資顧問(wèn)進(jìn)行投資；

（9）持有存款證券或管理證券；

（10）為沒(méi)有銀行對(duì)賬單的銀行客戶開設(shè)銀行/投資賬戶；

（11）為瑞士和列支敦士登的部分銀行的客戶開設(shè)銀行和投資帳戶。

申請(qǐng)牌照的前提：

1. 注冊(cè)瑞士公司

2. 租賃當(dāng)?shù)氐膶?shí)際辦公地址，雇傭瑞士當(dāng)?shù)睾弦?guī)的員工

3. 注冊(cè)資金為10萬(wàn)瑞士法郎，是需要實(shí)繳的。蕞低繳納5萬(wàn)瑞士法郎，公司注冊(cè)完畢以后，可取出，但是后期需要存入10萬(wàn)瑞士法郎作為保證金。

4. 在瑞士本土銀行，開設(shè)瑞士公司銀行賬戶。

辦理周期大概是在2-3周左右。

注冊(cè)完瑞士公司以后需要用全部的資料遞交給瑞士金融管理局FINMA進(jìn)行審核申請(qǐng)牌照。