RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試—Series65。RIA牌照受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管，是專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。

美國SEC RIA牌照優(yōu)勢：

1、監(jiān)管機構(gòu)：美國證監(jiān)會SEC是直屬美國聯(lián)邦政府的獨立機構(gòu)、準(zhǔn)司法機構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，為美國金融證券業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。

2、業(yè)務(wù)范圍廣泛：無論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺企業(yè)，為擴展全球化業(yè)務(wù)，構(gòu)建完整的交易體系，吸引更多的客戶，SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。

3、含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國嘉盛集團、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均為全球外匯交易商成員，且都是上市公司。

4、性價比高：美國證監(jiān)會SEC RIA牌照是無月維、無保證金要求的，后期運維也無任何壓力，對比一些小島國牌照來說性價比非常高。

申請RIA準(zhǔn)備的資料:

一、海外公司信息:公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、公司及董事的良好記錄：公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。

三、員工資質(zhì)：公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。

四、商業(yè)運營以及合規(guī)報告：申請者要向SEC遞交多項運營報告SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運營管理業(yè)務(wù)與交易。

在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請RIA牌照的有：

嘉盛集團（GAIN Capital Group）

老虎證券（US TIGER SECURITIES,INC.）

盈透證券（Interactive Brokers）

嘉維證券（DriveWealth, LLC）

美國加密數(shù)字貨幣交易所平臺Coinbase

中國的數(shù)字貨幣投資社區(qū)TokenClub（全資收購NEW ENGINE 咨詢公司）

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