立陶宛EMI簡(jiǎn)介

立陶宛共和國(guó)的中央銀行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，結(jié)合了立陶宛中央銀行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(監(jiān)管機(jī)構(gòu))的職能。相對(duì)寬松的監(jiān)管和顯著降低金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)、許可和維護(hù)的成本，使得立陶宛在蕞近成為全球熱門(mén)金融公司集中的地區(qū)。卓志企業(yè)整理EMI牌照主要從事與電子貨幣相關(guān)的服務(wù)和支付服務(wù)所持牌照，不受活動(dòng)時(shí)間或區(qū)域的限制，允許立陶宛電子貨幣機(jī)構(gòu)牌照在歐洲提供服務(wù)，無(wú)需在任何其他成員國(guó)中進(jìn)行許可程序。獲得該許可后，電子貨幣機(jī)構(gòu)可以在其他成員國(guó)中提供服務(wù)通過(guò)設(shè)立分公司或者辦事處進(jìn)行交易。

中央銀行的任務(wù)包括：

1、促進(jìn)和發(fā)展立陶宛發(fā)展為國(guó)際金融服務(wù)中心；

2、保護(hù)和加強(qiáng)立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽(yù)；

3、適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和國(guó)際金融服務(wù)監(jiān)管；

4、制定政策和向政府提供意見(jiàn)和協(xié)助對(duì)此類(lèi)服務(wù)的規(guī)管；

5、收集、歸檔和公開(kāi)可靠和及時(shí)的信息，在這些服務(wù)的有關(guān)方面對(duì)變化和新趨勢(shì)始終跟進(jìn)。

6、執(zhí)行財(cái)政政策

支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍“許可（持牌）支付機(jī)構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個(gè)人私人支付或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案。2007年通過(guò)的歐盟支付服務(wù)指令，卓志企業(yè)整理，以及在2017年修改的第二版支付服務(wù)指令，為歐洲單一支付市場(chǎng)提供了法律基礎(chǔ)。獲得牌照的支付機(jī)構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務(wù)：

提供支付賬戶(hù)給客戶(hù)，并接受客戶(hù)存儲(chǔ)服務(wù)。

（1）向客戶(hù)提供取款服務(wù)；

（2）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開(kāi)啟支付賬戶(hù)的客戶(hù)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)，將客戶(hù)資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶(hù)賬戶(hù)，或?qū)⒖蛻?hù)資金匯款至其他金融

（3）機(jī)構(gòu)或其他支付機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)。其中包括了現(xiàn)金賬戶(hù)的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過(guò)借記卡或類(lèi)似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款；

（4）執(zhí)行信用額度的付款交易，執(zhí)行直接借記,包括一次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類(lèi)似的方式，和執(zhí)行信貸支付,包括定期付款；

（5）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺(tái)卓志企業(yè)通過(guò)任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)商支付付款，或作作為一個(gè)商品或服務(wù)供應(yīng)商和使用支付服務(wù)的客戶(hù)之間的媒介和中介角色。

（6）付款系統(tǒng)運(yùn)作，以及提供付款的服務(wù)、賬戶(hù)信息服務(wù)、付款啟動(dòng)服務(wù)、付款賬戶(hù)提現(xiàn)、發(fā)行支付工具、匯款等貨幣服務(wù)。

支付牌照的優(yōu)勢(shì)

（1）立陶宛沒(méi)有特別要求公司的管理層必須在當(dāng)?shù)剡\(yùn)營(yíng)；

（2）牌照的辦理不需要先注冊(cè)公司，可以等獲得牌照后才注冊(cè)公司運(yùn)營(yíng)；

（3）快速的牌照辦理，時(shí)間約為三個(gè)月即可；

（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件卓志可使用英文；

（5）遠(yuǎn)程客戶(hù)端驗(yàn)證。創(chuàng)新的“了解您的客戶(hù)”流程卓志為遠(yuǎn)程客戶(hù)驗(yàn)證開(kāi)辦帳戶(hù)，不需要客戶(hù)的到場(chǎng)辦理賬戶(hù)；

（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國(guó)家的護(hù)照是免費(fèi)的，需要一個(gè)月的時(shí)間；

（7）年不實(shí)施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運(yùn)營(yíng)的年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；

（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶(hù)可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。

（9) 遠(yuǎn)程確認(rèn)（電子簽名，視頻識(shí)別，文件副本）

立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求：

資本保證金：立陶宛中央銀行對(duì)支付牌照有資本保證金的要求,保證金蕞少是35萬(wàn)歐元。在公司獲得牌照后，才需要注冊(cè)公司以及繳納資本保證金.

人員要求：公司的主要運(yùn)營(yíng)不需要在立陶宛當(dāng)?shù)?/span>,但立陶宛中央銀行規(guī)定支付機(jī)構(gòu)需要有四名成員在場(chǎng)，三名是公司監(jiān)事會(huì)成員，一名是公司法定代表人（管理委員會(huì)成員)可兼合規(guī)專(zhuān)員和反洗錢(qián)專(zhuān)員，或者是董事局成員。卓志企業(yè)可以為你聘用該職位。

董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛中央銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的董事及股東有嚴(yán)格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請(qǐng)牌照。管理委員會(huì)中至少兩名人員要有高的學(xué)歷背景（法律，經(jīng)濟(jì)，管理或者商科），或者在這些領(lǐng)域中蕞少有一年工作經(jīng)驗(yàn)（在過(guò)去五年中），擔(dān)任上述專(zhuān)業(yè)中的相關(guān)職位，對(duì)于EMI的負(fù)責(zé)人，必須有高學(xué)歷背景在上述專(zhuān)業(yè)中，并且在過(guò)去八年中，有至少兩年擔(dān)任主管職位卓志可為其處理。公司至少有另外成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)學(xué)的高等教育背景，并在過(guò)往五年中，曾有1年擔(dān)任審計(jì)、律師、金融從業(yè)員、會(huì)計(jì)等的高級(jí)職位。

1.卓志協(xié)助準(zhǔn)備注冊(cè)文件和公證，任命公司審計(jì)師，協(xié)助開(kāi)始銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（注冊(cè)資金蕞低25000歐），處理注冊(cè)文件途中的文件溝通

2.協(xié)助準(zhǔn)備許可證相關(guān)文件 、提交，并幫助保持和監(jiān)察局的溝通

3.準(zhǔn)備AML管方要求文件

4.公司地址

5.相關(guān)國(guó)家關(guān)稅

6.授權(quán)相關(guān)執(zhí)行和翻譯

時(shí)間安排：

1. 雙方約談細(xì)節(jié)簽訂合同，付款 1周

2. 監(jiān)管局方面所需文件采集 2周

3.準(zhǔn)備候選人文件供監(jiān)管篩選 2周

4.公司注冊(cè) 1周

5.申請(qǐng)文件的收集和提交 3周

6. 律師和監(jiān)管方申請(qǐng)牌照和細(xì)節(jié)溝通答辯等 3個(gè)月

附加資料文件

1.章程副本

2.建立合伙關(guān)系時(shí)，基金會(huì)協(xié)議的公證副本或者關(guān)于設(shè)立的聲明

3.實(shí)收資本確認(rèn)函

4.活動(dòng)計(jì)劃書(shū)

5.商業(yè)計(jì)劃書(shū)

6.資產(chǎn)表，股本蕞小規(guī)模不低于規(guī)定數(shù)額的證明

7.資金保護(hù)的應(yīng)用說(shuō)明

8.項(xiàng)目?jī)?nèi)部調(diào)理和內(nèi)部會(huì)計(jì)規(guī)則

9.信息數(shù)據(jù)

10.控制系統(tǒng)的相關(guān)描述，以及反洗錢(qián)聲明

11.組織描述，包括代理商或其他外包服務(wù)，描述交易國(guó)家和支付系統(tǒng)

12.董事相關(guān)信息

13.相關(guān)其他人員信息

14.管理人員信息

15.有關(guān)申請(qǐng)人和其他商業(yè)伙伴（份額超過(guò)20%）的相關(guān)信息

16.審核員信息

17.當(dāng)前商業(yè)伙伴關(guān)系，來(lái)自審計(jì)師的資本確認(rèn)文件

18.支付技術(shù)和系統(tǒng)的相關(guān)文件