美國(guó)正監(jiān)會(huì)（SEC）的簡(jiǎn)介：

美國(guó)證券交易委員會(huì)(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國(guó)聯(lián)邦政府一個(gè)獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu)，直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。1934年根據(jù)證券交易法令而成立。對(duì)全國(guó)和各州的證券發(fā)行、證券交易所、證券商、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。

RIA牌照。RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊(cè)投資顧問(wèn)。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國(guó)內(nèi)開(kāi)展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過(guò)擁有牌照的中間平臺(tái)進(jìn)行交易。

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)條件：

通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問(wèn)考試---Series 65。美國(guó)大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊(cè)金融分析師（CFA）或個(gè)人理財(cái)專家（PFS）等金瀜牌照。除此之外，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬(wàn)美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬(wàn)到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國(guó)州證券部門注冊(cè)，超過(guò)1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊(cè)。

不是只有美國(guó)的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)地址在國(guó)外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境外投資顧問(wèn)如果要向美國(guó)客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。

RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：

1.一份牌照的辦理委托書：

2.公司注冊(cè)文件

3.美國(guó)公司注冊(cè)證明文件

4.公司的章程（如有）；

5董事的戶照；

6.公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；

7.系統(tǒng)報(bào)備：

注冊(cè)金融行業(yè)管理理委員會(huì)的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)

填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告

填寫 SEC 的問(wèn)卷報(bào)告

代理申請(qǐng)的聲明

8.合規(guī)報(bào)告等其他資料。

宜信財(cái)富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor等交易商和平臺(tái)都獲得了美國(guó)SEC的監(jiān)管許可，需要就不要猶豫?。?/span>