境外銀行開戶和境外投資備案有什么關(guān)系？

境外投資備案所需材料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（境內(nèi)）；外方公司章程原件；審計(jì)報(bào)告（境內(nèi)）；前期工作落實(shí)情況說明（依樣本撰寫）；股東、法定代表人的身份證復(fù)印件（境內(nèi)）；國(guó)外公司的名稱，地址，董事信息；資信證明（驗(yàn)資證明）

境外投資流程：商務(wù)部—發(fā)改委—外匯登記（商務(wù)部20個(gè)工作日，）發(fā)改委2個(gè)月（可加急處理）

眾所周知，目前的形式下，境外銀行開戶還是比較困難的，為什么在境外開設(shè)境外公司的對(duì)公賬戶總是被拒？有什么解決辦法嗎？今天ODI梓浩帶您一起了解一下境外投資備案。

據(jù)國(guó)家移民管理局公布的數(shù)據(jù),2020年全國(guó)邊檢機(jī)關(guān)檢查出入境人員67億人次,全年內(nèi)地居民出入境3.5億人次。隨著出國(guó)旅游留學(xué)、海外置業(yè)、境外投資、工作、移民定居購物等需求越來越多,近年來每年的出入境人次不斷增加,而開立一個(gè)境外賬戶,是保證我們?cè)趪?guó)外順利完成以上需求的基礎(chǔ)。

隨著CRS協(xié)議的落實(shí)和全球“雙反”環(huán)境的形成，香港銀行賬戶開戶越來越難，使用賬戶的限制條件也越來越多 目光轉(zhuǎn)向其他離岸公司注冊(cè)地，新加坡也因此走入國(guó)內(nèi)客商的視野。近年來新加坡銀行開戶申請(qǐng)者不斷增加，但是 么呢？ 從銀行的角度來看，境外開戶被拒的主要原因：

1、銀行開戶需求增加。注冊(cè)境外公司與開設(shè)境外銀行賬戶的需求量在不斷增大，境外銀行不得不收緊開戶政策提

2、銀行獲利高低。境外開戶需要比較大的成本，出于本身利潤(rùn)考慮，在開戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選以判

3、境外金融管理局監(jiān)管更嚴(yán)。隨著世界銀行加強(qiáng)監(jiān)管，很多銀行甚至被罰款，銀行合規(guī)、國(guó)際反洗錢規(guī)定和眾格，要求客戶提交的資料越來越，收到資料后，進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。

從開戶者本身的角度看，境外開戶被拒的原因： 1、資料準(zhǔn)備不全，相關(guān)證明不充分、不合理。（需準(zhǔn)備資料可參考上期推文） 2、銀行方面提問，回答不充分。銀行經(jīng)理可能會(huì)隨機(jī)提問，開戶者本人回答如果不夠充分，也會(huì)導(dǎo)致開戶失敗。 （銀行常問的問題有：為什么是他國(guó)稅務(wù)居民身份？在他國(guó)是否有資產(chǎn)？有無房產(chǎn)？準(zhǔn)備在當(dāng)?shù)亻_展什么樣的企業(yè) 3、銀行要求購買理財(cái)產(chǎn)品。在申請(qǐng)境外開戶過程中，銀行客服要求開戶者必須購買一定數(shù)量的理財(cái)產(chǎn)品，才能開 擇拒絕，這也是開立境外賬戶不成功的一個(gè)原因。 4、開戶者本人公司經(jīng)營(yíng)范圍有受禁產(chǎn)品或公司名稱里有敏感詞匯 據(jù)相關(guān)資料顯示，與2018年相比2019年海外銀行開戶的門檻提高了許多，尤其是涉及國(guó)際貿(mào)易行業(yè)和有海外投資 緊，新加坡各大銀行也開始對(duì)開戶門檻做出了不同程度的調(diào)整，并且要求開戶需搭配第三國(guó)稅務(wù)居民身份。開戶門 策開始有收緊的跡象。