近年來隨著國際貿(mào)易的發(fā)展迅速，境外資本流通愈發(fā)頻繁，許多企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者選擇注冊海外公司和銀行賬戶，并以此來拓展海外市場。然而隨著境外資本的流通的加劇，許多犯罪集團也參與進來，借此進行各項犯罪活動。

香港政府為了防止洗黑錢、資金外逃，逃稅漏稅發(fā)生，推行嚴格的監(jiān)管制度，要求各大銀行配合監(jiān)管，如果沒有執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管責任，將受到銀監(jiān)會高額的罰款。

由于辦理香港銀行開戶本身就是一個步驟復(fù)雜、流程漫長的過程，銀行為了協(xié)助打擊國際犯罪、配合政府承擔主要的監(jiān)管責任及控制賬戶維護成本，因此在銀行開戶需求量大增之際，眾多銀行開始收緊了開戶業(yè)務(wù)，大幅提高審查門檻。