在加拿大經(jīng)營的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)(MSBs)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機構(gòu)是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè)，F(xiàn)INTRAC從持牌的MSB機構(gòu)獲得定期的報告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到金融市場協(xié)會(AMF)的監(jiān)管。AMF是魁北克省政府監(jiān)管該省金融市場的機構(gòu)。此外，作為一個收集個人資料的機構(gòu)，加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。

如果你是一家金錢服務(wù)公司，你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在FINTRAC注冊您的業(yè)務(wù)，向FINTRAC報告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個合規(guī)計劃。

如你在加拿大經(jīng)營業(yè)務(wù)，向公眾提供下列服務(wù)，你即屬金錢服務(wù):

外匯交易:進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。

資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。

兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。

職責

一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保的保護。通過以下方式履行職責：

1.根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報告、關(guān)于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。

2.保護。

3.確保報告機構(gòu)遵守法律法規(guī)。

4.建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大的威脅有關(guān)的金融情報網(wǎng)

5.研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。

6.負責加拿大資金服務(wù)業(yè)務(wù)的注冊。

可申請監(jiān)管的牌照：美國MSB、美國NFA、加拿大MSB、加拿大FTR、澳洲AUSTRAC、澳洲ASIC、新加坡MAS、英國FCA、英國AR、新西蘭FMA、新西蘭FSP、泰國TOKEN、馬來西亞FSA、塞舌爾SDL、愛沙尼亞數(shù)字貨幣/錢包、開曼基金、圣文森特、塞浦路斯外匯、蒙古國、菲律賓等國