加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨立 財政部長匯報工作，對議會活動中心負責?？偛课挥阡滋A，主要負責收集、分析、評估和披露加國金融 相關資料，以保護加國的金融穩(wěn)定及。 FINTRAC是艾格蒙聯(lián)盟（FIU）的成員，其目的是加強合作和信息交流，以支持成員國的反洗錢和恐怖主 制度。

職責

一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保的保護。通過以下方式履行職責

1.根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報告、關于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。

2.保護。

3.確保報告機構遵守法律法規(guī)。

4.建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大的威脅有關的金融情報網(wǎng)

5.研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。

6.負責加拿大資金服務業(yè)務的注冊。

7.提高公眾對洗錢和恐怖主義活動籌資的認識和了解。

二、使命：通過發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共做出貢獻，并幫助保護加拿大金

的完整性。

三、愿景：成為金融情報研究的

四、資金服務業(yè)務范圍：外匯交易、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票等

貨幣服務公司（MSB）注冊

一、MSB業(yè)務權限

加拿大MSB公司可以向客戶提供以下服務：

1.外匯交易服務（指貨幣兌換）；

2.資金轉(zhuǎn)賬服務；

3.兌換或出售匯票、旅行支票等；

二、MSB注冊流程

1.銀行賬號信息； 2.合規(guī)人員信息； 3.員工數(shù)量； 4.注冊信息（如果業(yè)務類型為企業(yè)）； 5.MSB所有人以及高級管理人員的信息，如姓名和出生日期； 6.預估您所提供的每項MSB服務每年的預期交易總額； 7.各分支的詳細信息； 8.每位加拿大MSB代理的詳細信息。 三、MSB注冊時間及費用 提交注冊表格后，F(xiàn)INTRAC會在14天內(nèi)處理您的表格，并向您發(fā)送： A.注冊批準通知以及注冊號；或 B.澄清請求 C.注冊否決原因

四、MSB注冊義務 在加拿大開展業(yè)務之前，您必須向FINTRAC進行MSB注冊。即使您已經(jīng)在加拿大省內(nèi)進行MSB注冊，您 再向FINTRAC進行注冊。MSB注冊義務包括： 1.合規(guī)計劃 A.指定合規(guī)人員負責合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督; B.制定并應用由高級管理人員批準的的書面合規(guī)政策和程序; C.應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略; D.為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃; E.每兩年審查你的合規(guī)計劃(政策和程序、風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。 2.了解客戶 A.何時確認個人和實體的存在——貨幣服務企業(yè); B.識別個體和確認實體存在的方法; C.業(yè)務關系要求; D.持續(xù)的監(jiān)控要求; E.實益擁有權要求; F.第三方認定要求;和 G.政治人物和國際組織負責人-貨幣服務企業(yè)。 3.報告要求 A.可疑交易：在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關的 須在30天內(nèi)向FINTRAC提交可疑交易報告(STR)。 B.恐怖分子財產(chǎn)：當你知道你所擁有或控制的財產(chǎn)是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時，你 即提交報告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大情報局(CSIS)提交一份報告。 C.大額現(xiàn)金交易：當您在24小時內(nèi)通過單筆交易或多筆交易收到1萬加元或更多現(xiàn)金(包括稅費或其他費用 必須在15個日歷日內(nèi)提交一份報告。 D.電子資金轉(zhuǎn)賬：當您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在24小時內(nèi)分單筆或是多筆交易在國際上轉(zhuǎn)賬1 元或更多時，您必須在5個工作日內(nèi)提交一份報告。 4.記錄保持 您有責任保存某些交易和客戶識別記錄。如果需要，這些記錄應在30天內(nèi)提供給FINTRAC