RIA 牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）或州證券部門(mén)監(jiān)管的，

專(zhuān)業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國(guó)，只有

成為注冊(cè)投資顧問(wèn)（RIA）才有資格向投資人提供證券類(lèi)產(chǎn)品的投資

分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收

取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)

構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問(wèn)考試---Series

65。

SEC 對(duì) RIA 的監(jiān)管要求有哪些？

SEC 要求注冊(cè)投資顧問(wèn)必須維護(hù)客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺

騙客戶。既要對(duì)客戶保持誠(chéng)信，完全公開(kāi)披露信息，也要無(wú)私的將適

合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過(guò)第三方托管機(jī)構(gòu)，

對(duì)于每筆投資款項(xiàng)的運(yùn)用需要通知客戶并獲得認(rèn)可。該種 “受托責(zé)

任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給投資顧問(wèn)的操作法則，因此與注冊(cè)投資顧

問(wèn)合作的客戶利益將得到有效的保障。

RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：

1.?一份牌照的辦理委托書(shū)：

2.公司注冊(cè)問(wèn)題?文件：

?美國(guó)公司注冊(cè)證明?文件；

?公司的章程（如有）；

?董事的護(hù)照；

?公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；

3.系統(tǒng)報(bào)備：

?注冊(cè)?金金融?行行業(yè)管理理委員會(huì)的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)；

?填寫(xiě)牌照的申請(qǐng)報(bào)告

?填寫(xiě) SEC 的問(wèn)卷報(bào)告

?代理理申請(qǐng)?的聲明；

4.合規(guī)報(bào)告等其他資料