英屬開曼群島金融管理局（CIMA）

全球 700 多家銀行在開曼群島設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；全球近50家銀行中的40家都在英屬開曼群島注冊(cè)。還有諸多從事信托、保險(xiǎn)、外匯、證券、投資基金等金融服務(wù)的公司注冊(cè)于此。此外，全球許多知名跨國(guó)企業(yè)，比如可口可樂、寶潔、英特爾公司都在開曼群島開設(shè)子公司。在國(guó)內(nèi)，騰訊、阿里、百度、人人網(wǎng)、奇虎360等等知名互聯(lián)網(wǎng)巨頭注冊(cè)地都在開曼群島。

開曼群島的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是開曼群島金融管理局（CIMA），該機(jī)構(gòu)于1997年根據(jù)“金融管理法”成立。申請(qǐng)開曼群島監(jiān)管牌照的費(fèi)用同樣較低，且其對(duì)申請(qǐng)公司的資本要求為10萬(wàn)美元。申請(qǐng)CIMA牌照同樣需要提交一系列必要文檔：公司內(nèi)部和外部流程手冊(cè)、合規(guī)流程以及詳細(xì)的商業(yè)計(jì)劃。盡管公司信息保密，但是依然需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資本信息、以及企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等。

針對(duì)持有CIMA監(jiān)管牌照的公司，CIMA有以下要求：

1.公司賬戶需要每年審計(jì)一次；

2.年度賬目需上交給CIMA，并附有合規(guī)證書；

3.公司信息進(jìn)行任何修改，需要在七天之內(nèi)通知CIMA；

4.牌照持有人的內(nèi)部控制需經(jīng)過獨(dú)立審計(jì)；

5.月度的報(bào)表需由持牌經(jīng)紀(jì)商上交；

6.年度資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)需要和月度/季度報(bào)告中的數(shù)據(jù)保持一致；

7.提供當(dāng)前的保險(xiǎn)信息。

CIMA監(jiān)管牌照

CIMA（開曼群島金融管理局）的監(jiān)管服務(wù)為接近英國(guó)金融監(jiān)管局FCA的執(zhí)行準(zhǔn)則，在資金和監(jiān)管保障上較好。CIMA在某些制度和措施上，幾乎與英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局（FCA）一樣。例如：

1.CIMA有著反洗錢制度、嚴(yán)格的客戶資金保護(hù)條例、嚴(yán)格的凈資產(chǎn)規(guī)定、嚴(yán)格的企業(yè)管理要求、嚴(yán)格的監(jiān)控和可疑報(bào)告要求等多種較為完善的條例及規(guī)定；外匯經(jīng)紀(jì)商或被提出更高的監(jiān)管要求，處于明確透明的監(jiān)管環(huán)境中。

2.CIMA同F(xiàn)CA在部分規(guī)定上非常類似，而這些類似的規(guī)定例如客戶資產(chǎn)賬戶實(shí)行嚴(yán)格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；外匯經(jīng)紀(jì)商須定期對(duì)客戶資金進(jìn)行每日清算及對(duì)賬等等都能更好地保障客戶資金。

3.CIMA要求客戶資金必須完全單獨(dú)隔離存放，與公司資金分割開來，這樣客戶資金才不會(huì)被挪用他用。這一點(diǎn)，也與FCA的要求類似，是世界上為數(shù)不多的不允許任何資金隔離豁免的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。

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