美國MSB釒融牌照申請是否需要一家美國當?shù)毓咀鳛橹黧w？

MSB全稱Money Services Business，美國MSB牌照是由美國財政部監(jiān)管，并頒發(fā)的一類釒融牌照，主要收監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業(yè)務(wù)。在美國從事上述相關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。也是所有要在美國運營數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的公司必須所擁有的牌照。

監(jiān)管條件：

美國注冊成立的公司。

美國合法地址。

美國境內(nèi)的銀行賬戶。

公司聯(lián)系電話。

對合規(guī)專員或股東進行背景調(diào)查。

擁有適當?shù)臉I(yè)務(wù)架構(gòu)，良好的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，以及公司人員具備一定的數(shù)字貨幣發(fā)行行業(yè)的資質(zhì)和經(jīng)驗。

財務(wù)狀況及償還能力良好。

少任命兩名負責人員，其中至少一名負責人員必須是公司董事，另外至少一名負責人作為合規(guī)專員。

MSB牌照所需提交的材料：

美國公司基本資料料，包括公司稅號。

美國公司股東、董事詳細個人資料料（護照掃描件，個人電話，住址等，股東有美國SSN）

美國辦公室地址

服務(wù)類型，參考MSB服務(wù)類型列表。

總交易金額：列出前12個月內(nèi)每個單獨月份，MSB發(fā)行的金融產(chǎn)品或服務(wù)的總交易金額超過$100,000的列表。

提供銀行行賬戶信息（開戶行、賬戶號碼、銀行分行地址）

合規(guī)專員聯(lián)系方式

分支機構(gòu)

牌照申請工作：

MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計

準備與撰寫申請材料

向美國財政部遞交MSB牌照的申請

申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

若美國財政部及FINCEN需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫及提交，如ProductDisclosureStatement。

美國MSB釒融牌照申請時間：4周-6周