陳蹊表示，組合風險定級是多方訴求的統(tǒng)一。投顧組合評級的目的是為了約束，為了更好的將產品與客戶進行匹配。在實踐過程中，針對投顧組合風險定級流程，她提到有三步：第一，確定組合風險評級方法，做客戶適當性的判斷以確定客戶風險等級；第二，對具體組合進行風險定級，與客戶的風險等級相對應，為客戶匹配適當策略的實際應用；第三，投顧組合運行過程中對組合風險評級進行監(jiān)控。
